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Wiederkehrende Zahlungen

Flexible Lösung für wiederkehrende Zahlungen auf Basis von SEPA-Lastschriften.

Wiederkehrende Zahlungen innerhalb des einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraums (SEPA)

Wiederkehrende Zahlungen, auch bekannt als Abonnementzahlungen, sind eine Art von Zahlungsvereinbarung, bei der ein Kunde einen Händler oder Dienstleister ermächtigt, sein Konto in regelmäßigen Abständen automatisch zu belasten. Diese Vereinbarung wird häufig für laufende Dienstleistungen wie abonnementbasierte Produkte (z. B. monatliche Lieferungen einer Beauty-Box), Online-Mitgliedschaften (z. B. monatlicher Zugang zu einem Streaming-Dienst) und Versorgungsrechnungen (z. B. monatliche Stromrechnungen) verwendet.

Solche regelmäßigen Zahlungen werden meist als SEPA-Lastschriften (SDD) ausgeführt. Worldline bietet eine bequeme und sichere Zahlungslösung, die es Unternehmen und Banken ermöglicht, SEPA-Mandate während ihres gesamten Lebenszyklus zu verwalten (Erstellung, Validierung per elektronischer Unterschrift, Archivierung usw.), SEPA-Lastschriften (einmalig oder wiederkehrend) und SEPA-Überweisungen (laufend oder geplant) zu verarbeiten.

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Nutzen für Händler/Dienstleister (Debitoren)

· Niedrigere Zahlungskosten im Vergleich zu Karten.
· Vollständig konforme und vertrauenswürdige Zahlungsmittel.
· Volle Kontrolle über den Zahlungsprozess (in Kombination mit der Rechnungsstellung).
· Geringere Zahl von Zahlungsausfällen.
· Höhere Kundenzufriedenheit und -treue.
· Zahlungsgarantie für Transaktionen mit hohem Wert.
· Sicherer Zahlungsverkehr durch Betrugsprüfungen.
· Bequeme Benutzererfahrung - einmalige Einrichtung.
· Umweltfreundlich (kein Papier).

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Wert für Verbraucher (Gläubiger)

· Keine verpassten oder verspäteten Zahlungen.
· Bequeme Zahlungsmethode - keine weitere Interaktion nach Einrichtung der Zahlung.
· Klare Kontrolle der Zahlungsmittel durch Definition des Mandats (Gläubiger, Betrag, Häufigkeit).
· Volle Kontrolle über die Zahlungen durch regelmäßige Zahlungsvorankündigungen.
· Möglichkeit der Zahlungsrückweisung im Falle einer nicht autorisierten Zahlung.
· Sehr sicheres Zahlungsmittel (Vertrauen).
· Kein Risiko, Geld an den falschen Zahlungsempfänger zu überweisen.

Unsere Differenzierungsmerkmale der SEPA Payment Suite (SPS):

Eine paneuropäische Lösung

Verwalten Sie alle SEPA-Zahlungen und Einzüge in mehreren Währungen.

Eine 100% Worldline-Plattform

Unterstützung durch die zuständigen Behörden und Gewährleistung hoher Service-Level-Vereinbarungen (Hosting, Zertifizierungsstelle usw.).

Eine industrielle und skalierbare Plattform

die in der Lage ist, hohe Transaktionsvolumina zu verwalten (mehrere Millionen Transaktionen pro Stunde, 250 Millionen SDD pro Jahr, 50 Millionen Mandate).

Eine einzige Plattform

die zahlreiche Schnittstellen für die Verwaltung von SEPA-Mandaten und -Zahlungen bietet (Webservices, Dateitransfer, Back-Office-Zugänge usw.).

Ein modulares Angebot

das leicht mit anderen sicheren End-to-End-Lösungen von Worldline kombiniert werden kann: Kartenzahlungen (SIPS), Betrugserkennung, Identitätsprüfung usw.)

Kontinuierliche Upgrades

Integration von Aktualisierungen der Rechtsvorschriften und Vorschläge für neue Mehrwertdienste und Zahlungen, z. B. SCT-Inst.

Vorteile für eine breite Kundengruppe

Verkehrswesen

Abonnements für öffentlichen Verkehr. Fahrradverleihsysteme. Mautabzeichen & Parken.

Telekommunikation & Medien

Internet- und Mobilfunkabonnements, Musik- und Videostreaming. Zeitungen.

Gesundheit & Soziales

Beiträge: Krankenversicherung, Rentenversicherung. Erstattung von medizinischen Ausgaben. Fitnessclub und Sportabonnements.

Öffentlicher Sektor & Bildung

Öffentliche Einrichtungen und Bildung: Studien- und Schulgebühren, Kantine.

Automobilindustrie

Tank- und Ladekarten für Elektroautos. Fahrzeugabonnements und Wartungsdienste.

Versicherungen

Auto- und Haushaltsversicherung, Kreditentschädigung und Schadenersatz.

Versorgungsunternehmen

Energieabonnements: Wasser, Strom, Brennstoffe, Gas usw.

Einzelhandel

Dienstleistungen für Unternehmen: Kaffeemaschinen, Reinigung, Wartung usw. Marktplätze: Händlerabonnements, um sichtbar zu sein etc.

SEPA-Lastschrift

Um SEPA-Lastschrift (SDD) als Zahlungsmethode zu nutzen, muss der Verbraucher ein Mandat unterschreiben, das den Gläubiger autorisiert, Geld vom Konto des Verbrauchers abzubuchen. Dieses Mandat enthält Informationen über den Zahler, z. B. Namen, IBAN und Unterschriftsdatum. 14 Tage vor jeder Abbuchungstransaktion muss der Gläubiger den Verbraucher (Schuldner) über das Fälligkeitsdatum der Zahlung und den Betrag informieren. Die SDD ermöglicht es der Bank des Gläubigers (z. B. Händler, Unternehmen oder Wiederverkäufer), regelmäßig Geld vom Konto des Verbrauchers (B2B/B2C) einzuziehen.

Unsere SEPA-Lösung bietet ein komplettes Mandats-Lebenszyklusmanagement sowie die Abwicklung von SEPA-Lastschriften und SEPA-Überweisungen. Sie können sicher sein, dass Sie bezahlt werden, auch wenn die SEPA-Lastschrift von der Bank des Verbrauchers abgelehnt wird, dank unserer Option der Zahlungsgarantie. Dieses wertvolle Merkmal wird Ihr Ausfallrisiko minimieren und Ihren Aufwand für die Analyse von R-Transaktionen und den Mahnprozess reduzieren.

Funktionalitäten

- Zugriff über Back-Office, Webservice oder Dateitransfer
- Konvertierung von nationalen Dateiformaten in SEPA
- Verwaltung von SEPA-Dateien: PACS, SDD B2B/B2C, SCT, SCT Inst, R-Transaktion
- Split, Anreicherungsfunktionen
- Manuelle Validierung / Schwellenwertparameter
- Archivierung von Transaktionen während der gesamten Mandatsaktivierung
- Integration und Ereignisberichterstattung
- Verwaltung des Lebenszyklus eines Mandats (Erstellung, Validierung durch elektronische Unterschrift, Aktualisierung von Änderungen, Kontowechsel, Archivierung usw.)
- Zugriff über Back-Office oder Webservice
- von SDD-Mandaten
- von Mandaten und Verträgen (optional)
- Erhalten Sie Ihr Geld auch dann, wenn die SEPA-Lastschrift von der Bank des Kunden abgelehnt wird
- Verringern Sie Ihr Risiko eines Zahlungsausfalls
- Reduzieren Sie Ihren Aufwand für die Analyse von R-Transaktionen und das Mahnwesen

- Parametrisierung von eigenen Regeln und Scoring
- IBAN-Prüfung und Verifizierung
- Starke Kundenautorisierung (SCA)
- IBAN & Kontoinhaberprüfung
- Detaillierte Statistiken über Mandate, SDDs, SCTs, R-Transaktionen
- Module zur Recherche von Vorgängen
- Cash Forecast-Funktionalität für Treasurer
- Komplexe Organisation der Unternehmenshierarchie verwalten
- Alarmierung

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Wiederkehrende Zahlungen sind die ideale Lösung für eine höhere Konversionsrate.

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