18 / 03 / 2025
Êtes-vous prêt à protéger votre entreprise contre les menaces de cybercriminalité et de fraude liées au prélèvement automatique ? Découvrez comment la mise en œuvre de mesures de sécurité robustes pour vos transactions par prélèvement SEPA peut préserver vos revenus et renforcer la confiance de vos clients.
Le prélèvement SEPA (SDD) offre aux consommateurs un moyen de paiement efficace, notamment pour les transactions récurrentes telles que les abonnements. Couvrant 36 pays et territoires, le SDD a exécuté plus de 21 milliards de transactions en 2024, pour un montant colossal de 10 000 milliards d'euros. Ce système permet des paiements ponctuels, facilite le reconciliation et optimise la trésorerie des entreprises. Pour les entreprises souhaitant se développer en Europe, le SDD reste un élément clé de leur stratégie de paiement.
En 2024, un Français moyen a été victime d'un vol de données au moins 1,84 fois. Lors de la dernière cyberattaque contre un fournisseur d'accès à internet français, plus de 19 millions de clients ont été touchés et plus de 5 millions d'IBANs ont été exposés. Le Darknet étant devenu un marché majeur pour les données compromises, le risque de revente de données est important. Les entreprises proposant des paiements par prélèvement SEPA (SDD) pourraient être les plus touchées si elles ne les gèrent pas correctement.
La fraude au prélèvement automatique se produit lorsque des IBANs incorrects ou volés sont utilisés de manière malveillante lors de la création du mandat SEPA. Cela peut entraîner des paiements non autorisés et des pertes financières importantes pour les commerçants et les entreprises, qui sont tenus de rembourser les clients fraudés jusqu'à 13 mois après le paiement.
Il est alarmant de constater que, selon la Banque nationale de France, plus de 60 % des prélèvements automatiques frauduleux résultent d'une utilisation abusive de l'IBAN. L'exemple le plus frappant en Allemagne est celui du titre de transport public national « Deutschland-Ticket », disponible uniquement sous forme d'abonnement mensuel. Pour la Fédération des transports du Rhin-Main (RMV), la fraude au prélèvement SEPA a quintuple depuis 2023 en raison de données de paiement volées ou falsifiées, affectant plus de 12 % de ses Deutschland-Tickets. En mai 2024, la Dresdner Verkehrsbetriebe (DVB) a recensé 15 000 transactions frauduleuses. Les deux entreprises subissent des pertes financières à sept chiffres. Le nombre total de cas non signalés est inconnu.
Les entreprises subissent non seulement des pertes financières, mais aussi une atteinte à leur réputation. Bien que les clients soient remboursés, cela leur laisse un sentiment d’insécurité. Ils savent qu'ils ont été escroqués et que la situation pourrait se reproduire. Par mesure de précaution, il est conseillé aux clients de vérifier régulièrement leur compte afin de détecter toute transaction suspecte. Le taux de désabonnement est très élevé.
Évitez de tomber dans le cercle vicieux des 13 mois de paiements incertaint en mettant en œuvre des mesures de sécurité robustes pour vos prélèvements SEPA. Protégez votre entreprise de l’impact négatif des IBAN exposés.
Ces risques nécessitent des pratiques de sécurité robustes. Par conséquent, Worldline utilise la technologie Open Banking pour confirmer la propriété du compte lors du processus de création du mandat SEPA, garantissant ainsi la sécurité des transactions.
Nos clients incluent des entreprises, détaillants et banques leaders qui ont choisi d'utiliser notre solution en marque blanche.
Il vous suffit de renseigner quelques informations et nos experts vous contacteront.
