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Paiements Récurrents

Une solution flexible pour les paiements récurrents basée sur le prélèvement automatique SEPA.

Paiements récurrents dans l'Espace unique de paiements en euros (SEPA)

Les paiements récurrents, également connus sous le nom de paiements par abonnement, sont un type d'arrangement de paiement où un client autorise un marchand ou un fournisseur de services à facturer automatiquement son compte à intervalles réguliers. Cet arrangement est couramment utilisé pour des services continus tels que les produits basés sur l'abonnement (par exemple, les livraisons mensuelles d'une box beauté), les adhésions en ligne (par exemple, l'accès mensuel à un service de streaming) et les factures de services publics (par exemple, les factures mensuelles d'électricité).

Ces paiements réguliers sont principalement exécutés sous forme de prélèvements automatiques SEPA (SDD – SEPA Direct Debit). Worldline propose une solution de paiement pratique et sécurisée qui permet aux entreprises et aux banques de gérer les mandats SEPA tout au long de leur cycle de vie (création, validation par signature électronique, archivage, etc.), de traiter les prélèvements automatiques SEPA (ponctuels ou récurrents) et les virements SEPA (en cours ou programmés).

Young woman in apron using tablet at restaurant

Valeur pour les marchands / fournisseurs de services (Débiteurs)

· Coûts de paiement inférieurs par rapport aux cartes.
· Moyen de paiement entièrement conforme et fiable.
· Contrôle total du processus de paiement (en combinaison avec la facturation).
· Réduction des échecs de paiement.
· Satisfaction et fidélisation accrues des clients.
· Garantie de paiement pour les transactions de grande valeur.
· Transaction de paiement sécurisée via des vérifications de fraude.
· Expérience utilisateur pratique - configuration une seule fois.
· Respectueux de l'environnement (pas de papier).

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Valeur pour les consommateurs (Créanciers)

· Aucun paiement manqué ou en retard.
· Méthode de paiement pratique - aucune interaction supplémentaire après la configuration du paiement.
· Contrôle clair des moyens de paiement en définissant le mandat (créancier, montant, fréquence).
· Contrôle total sur les paiements grâce aux préavis de paiement réguliers.
· Possibilité de rejeter le paiement en cas de paiement non autorisé.
· Moyen de paiement très sécurisé (confiance).
· Aucun risque de transférer de l'argent au mauvais bénéficiaire.

Les éléments différentiateurs de notre solution SEPA Payment Suite (SPS) :

Une solution paneuropéenne

Gérez tous les paiements SEPA et les encaissements multidevises.

Une plateforme 100% Worldline

Soutenue par les autorités compétentes et garantissant des accords de niveau de service élevés (hébergement, autorité de certification, etc.).

Une plateforme industrielle et évolutive

Capable de gérer de gros volumes de transactions (plusieurs millions de transactions par heure, 250M de SDD par an, 50M de mandats).

Une plateforme unique

Qui offre de nombreuses interfaces pour gérer les mandats et les paiements SEPA (services Web, transfert de fichiers, accès back office, etc.).

Une offre modulaire

Qui peut être facilement combinée avec d'autres solutions de paiement sécurisé de bout en bout de Worldline : paiements par carte (SIPS), détection de fraude, vérification d'identité, etc.)

Mises à jour continues

Pour intégrer les mises à jour réglementaires et proposer de nouveaux services à valeur ajoutée et paiements, par exemple SCT-Inst.

Avantages pour une large gamme de clients

Transport

Abonnement aux transports publics. Système de partage de vélos. Badge de péage et parking.

Télécommunications et médias

Abonnement Internet et mobile, streaming de musique et de vidéos. Journaux.

Santé et social

Contributions : assurance maladie, retraite. Remboursement des frais médicaux. Club de fitness et abonnement sportif.

Secteur public et éducation

Institutions publiques et éducation : frais universitaires et scolaires, cafétéria.

Automobile et industrie

Carte de carburant et carte de recharge pour voiture électrique. Abonnement et services de maintenance de véhicules.

Assurances

Assurance voiture et maison, indemnité de prêt et compensation.

Services publics

Abonnements énergétiques : eau, électricité, carburant, gaz, etc.

Vente au détail

Service aux entreprises : machine à café, nettoyage, maintenance, etc. Place de marché : abonnements des marchands pour être visibles, etc.

Prélèvement SEPA

Pour utiliser le prélèvement automatique SEPA (SDD) comme moyen de paiement, le consommateur doit signer un mandat autorisant le créancier à débiter de l'argent de son compte consommateur. Ce mandat contient des informations sur le payeur, par exemple le nom, l'IBAN et la date de signature. 14 jours avant chaque transaction de débit, le créancier doit informer le consommateur (débiteur) de la date d'échéance du paiement et du montant. Le SDD permet à la banque du créancier (par exemple, marchand, entreprise ou revendeur) de prélever de l'argent sur le compte du consommateur (B2B/B2C) de manière régulière.

Notre solution SEPA fournit une gestion complète du cycle de vie du mandat ainsi que le traitement des prélèvements directs SEPA et des virements SEPA. Vous pouvez être sûr d'être payé même si le prélèvement direct SEPA est refusé par la banque du consommateur, grâce à notre option de garantie de paiement. Cette fonctionnalité précieuse atténuera votre risque de non-paiement et réduira votre effort d'analyse des R-Transactions et du processus de relance.

Fonctionnalités

- Accès via le back-office, le service Web ou le transfert de fichiers
- Conversion des formats de fichiers domestiques en SEPA
- Gestion des fichiers SEPA : PACS, SDD B2B/B2C, SCT, SCT Inst, R-Transaction
- Fonctions de fractionnement, d'enrichissement
- Validation manuelle / paramètres de seuil
- Archivage des transactions pendant toute l'activation du mandat
- Intégration et rapport d'événement
- Gérer le cycle de vie du mandat (création, validation par signature électronique, mises à jour des changements, changement de compte, archivage, etc.)
- Accès via le back-office ou le service Web
- des mandats SDD
- des mandats et des contrats (optionnel)
- Être payé même si le prélèvement automatique SEPA est refusé par la banque du consommateur
- Atténuer votre risque de non-paiement
- Réduire votre effort d'analyse des R-Transactions et du processus de relance

- Paramétrage de ses propres règles et scores
- Vérification et confirmation de l'IBAN
- Authentification Forte du Client (SCA)
- Vérification de l'IBAN et du titulaire du compte
- Statistiques détaillées sur les mandats, les SDD, les SCT, les R-Transactions
- Modules de recherche de transactions
- Fonctionnalité de prévision de trésorerie pour les trésoriers
- Gérer l'organisation hiérarchique complexe de l'entreprise
- Alertes

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