Prozesse abbilden mit Kundenreferenzen und Transaktions-Labelling

Wie kann ich Kundenreferenzen und Transaktions-Labels im Saferpay Backoffice nutzen?

Wussten Sie schon, dass Sie Saferpay nutzen können, um Ihre firmenspezifischen Workflows im Backoffice abzubilden? Als Saferpay Kunde kennen Sie sich vielleicht schon aus: Das Saferpay Backoffice bietet Ihnen einen kompletten Überblick über all Ihre Transaktionen im Webshop. Etwa: Wie viele Transaktionen gab es in der letzten Woche, mit welchen Zahlungsmitteln und in welchen Währungen wurde dabei bezahlt, was ist der jeweilige Status Ihrer Transaktionen, welche schlugen fehl und aus welchem Grund?  

Das Saferpay Backoffice kann jedoch viel mehr! In diesem Blogartikel tauchen wir noch tiefer in die neuesten Backoffice Funktionalitäten ein und erläutern anhand von konkreten Anwendungsbeispielen, wie Sie Transaktionen mit Kundenreferenzen gezielt Kunden zuordnen mit Labels Transaktionen kategorisieren können.

Erfahren Sie im Blog, wie Sie beide Funktionen im Daily Business sinnvoll einsetzen und Prozesse abbilden können.

Kundenreferenzen

Bislang liessen sich einzelne Transaktionen gewissen Kunden nur manuell zuordnen, zum Beispiel durch die Suche nach einer eindeutigen E-Mail-Adresse. 

Diese fehlende Funktion wurde mit der Einführung der Kundenreferenz ergänzt: Mit dem Feld „Payer ID“ können alle Transaktionen eindeutig Kunden zugeordnet werden.

Die Idee dahinter ist einfach: Wenn Sie die Funktionalität nutzen wollen, vergeben Sie im für Sie relevanten API Aufruf eine Payer ID, welche den Kunden eindeutig kennzeichnet. Dies kann zum Beispiel die E-Mail-Adresse des Kunden sein oder auch die Kunden ID vom Webshop oder Warenwirtschaftssystem. Eine solche Payer ID kann dann in „PaymentPage/Initialize“, „Transaction/Initialize“ oder auch „Transaction/AuthorizeDirect“ hinterlegt werden.

Et voilà – schon können Sie im Transaktionsjournal nach der entsprechenden Kundenreferenz suchen und finden alle Transaktionen dieses Kunden:

Transaktions-Labelling

Labels sind eine Möglichkeit, Transaktionen zu kategorisieren und zu gruppieren. Um diese Labelling-Funktion verwenden zu können, müssen zunächst die Labels definiert werden, die Sie nutzen wollen. Unter „Einstellungen/Labels“ können Sie im Saferpay Backoffice beliebig viele Labels anlegen:

Der Name des Labels kann hierbei frei vergeben werden – auch Emojis oder Icons sind möglich, um Ihre Labels schneller wiederzuerkennen.

In den Zahlungsdetails können Sie anschliessend ein oder auch mehrere Labels zur aktuellen Transaktion hinzufügen:

Eine Liste aller entsprechend mit Label gekennzeichneten Transaktionen können Sie sich dann im Transaktionsjournal anzeigen lassen, wenn Sie dort nach dem jeweiligen Label filtern:

Anwendungsbeispiele

Die Anwendungsmöglichkeiten sind vielfältig. Im Folgenden zeigen wir Ihnen zwei allgemeine Beispiele auf, wie man Labels und Kundenreferenzen einsetzen kann.

Beispiel 1: Genehmigungsprozess für Rückerstattungen

Das (fiktive) Hotel Refundus Maximus will aus Sicherheitsgründen Rückerstattungen nur von Personen in Führungspositionen im Saferpay Backoffice zulassen. Andere Mitarbeitende haben keine Berechtigung, im Backoffice Rückerstattungen durchzuführen und fügen stattdessen ein "Refund"-Label zur jeweiligen Transaktion hinzu. Die Führungskraft schaut regelmässig nach neu gekennzeichneten Transaktionen, löst die Gutschrift nach Prüfung aus und entfernt dann wieder das "Refund"-Label.

Beispiel 2: Kennzeichnung von Transaktionen zur manuellen Risikobewertung

Der (fiktive) Goldhändler Alibaba möchte sich und seinen Webshop vor Cyberkriminellen („Räubern“) und deren Betrugs- und Manipulationsversuchen schützen. Um bei den Bestellungen echte von Fake-Transaktionen zu trennen, wird jeder Bestelleingang zunächst auf etwaige Unstimmigkeiten hin überprüft. Mittels Suche nach der Kundenreferenz lässt sich prüfen, ob der Kunde bereits bekannt ist und bei vorherigen Bestellungen auch bezahlt hat. Bei Neukunden, oder falls die Bestellung andere verdächtige Merkmale aufweist, wird die Transaktion mit dem Label "Suspicious" versehen. Die derart gekennzeichneten Transaktionen werden dann manuell in puncto Betrugserkennung gründlich unter die Lupe genommen. Wenn das Ergebnis dieser manuellen Risikobewertung aufzeigt, dass es sich vermutlich um einen Betrugsversuch handelt und so das Risiko zu gross ist, dann wird die Autorisierung storniert. Falls es sich jedoch um eine legitime Bestellanfrage handelt, wird das "Suspicious" Label manuell entfernt und die Bestellung kann regulär weiterbearbeitet werden.

Wie können Sie Kundenreferenzen und Transaktions-Labelling für sich nutzen?

Vielleicht sind Sie nun inspiriert, die Funktionalitäten auszuprobieren und Ihre Prozesse im Webshop zu adaptieren?

Bitte beachten Sie, dass das Transaktions-Labelling wie auch Kundenreferenzen reine Metadaten sind, die an den Benutzerberechtigungen und der Transaktionsverarbeitung in Saferpay nichts verändern.

Wenn Sie die Funktionalitäten für sich nutzen wollen, dann können Sie Ihren Prozess frei gestalten um so z.B. sicherzustellen, dass Transaktionen nicht automatisch verbucht werden, falls Sie diese vor Verbuchung manuell überprüfen wollen. Schauen Sie doch gleich mal ins Saferpay Backoffice rein!

Sie sind noch kein Saferpay Kunde? Kein Problem. Dann nehmen Sie mit uns Kontakt auf.