Sibos 2024: Gemeinsam die Zukunft des Zahlungsverkehrs neu gestalten

Unter dem Motto „Connecting the Future of Finance“ werden verschiedene Themen behandelt. Welche Schlüsselthemen erwarten Sie auf der Sibos?

„Ein Schwerpunkt in Europa ist die Modernisierung des Zahlungsverkehrs, insbesondere des Instant Payments“, sagt António Soares. „Mit der neuen Verordnung der Europäischen Union über Instant Payments, die die Modernisierung der Finanzlandschaft beschleunigen soll, werden Instant Payments zum Marktstandard. Die Verordnung bringt erhebliche Vorteile wie schnelle und sichere Transaktionen in größerem Umfang mit sich, aber auch Herausforderungen wie die Implementierung einer kostengünstigen Plattform und die erhöhte operative Komplexität der Echtzeitverarbeitung. Dies ist eine Veränderung, die sich auf die Abwicklung von Transaktionen auf allen Ebenen auswirkt.“

„Für die Region APAC freuen wir uns darauf, Themen wie innovative Zahlungskanäle, Instant Payments, Trends bei der Einführung digitaler Identitäten und grenzüberschreitende Zahlungen weiter zu verfolgen“, sagt Yip Ly. “All diese Entwicklungen versprechen Kostensenkungen, eine stärkere finanzielle Inklusion und Innovationen, mit denen sich Finanzinstitute von der Konkurrenz abheben können. Wir beobachten eine immer schnellere Einführung von Finanzdienstleistungen in Unternehmen. Technologische und regulatorische Veränderungen fördern diese massive Einführung von Finanzinnovationen“.

Ein weiteres wichtiges Thema auf der Sibos 2024 sind Innovationen im Zahlungsverkehr, insbesondere die rasanten Fortschritte im Bereich der künstlichen Intelligenz (KI). Wie stehen Finanzinstitute in Europa und im asiatisch-pazifischen Raum generell zu KI?

Yip Ly: „Finanzinstitute müssen ihre Infrastruktur modernisieren und die Leistungsfähigkeit von KI nutzen, um die Customer Journey für Kunden und Händler zu optimieren und gleichzeitig ausgefeilte KI-gesteuerte Betrugsfälle und Cyberangriffe wirksam zu bekämpfen. Diese Komplexität führt dazu, dass Banken in der APAC-Region bei der Implementierung von KI-Innovationen vorsichtiger sind. Wir sollten jedoch nicht vergessen, dass KI auch die Möglichkeit bietet, die Effizienz zu steigern und Kosten zu senken, zum Beispiel im Kundenservice, bei fortschrittlichen Händlerzahlungen und im Marketing.“

Laut António Soares gilt dies auch für Europa, wo Finanzinstitute KI-gesteuerten Innovationen gegenüber aufgeschlossen sind. Die Diskussion über KI auf den europäischen Märkten konzentriert sich stark auf den Datenschutz und den Speicherort der Daten. "Die Herausforderung in Europa besteht darin, die Souveränität - die Kontrolle und Sichtbarkeit der Daten - mit der Notwendigkeit der Effizienz in Einklang zu bringen, die oft die Abhängigkeit von spezialisierten Parteien für Datensicherheit und -management erfordert.“

Die Debatte über den Datenaustausch führt zu einem weiteren wichtigen Thema: dem globalen Zahlungsverkehr. Was sind die größten Herausforderungen bei der Erleichterung des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs in der APAC-Region und in Europa?

In der APAC-Region haben grenzüberschreitende Zahlungen eine hohe Priorität. „Das Volumen der grenzüberschreitenden Zahlungen steigt rapide an. Es besteht ein immer größerer Bedarf, diese Zahlungen sowohl auf Verbraucher- als auch auf Unternehmensebene zu erleichtern. Da es in der APAC-Region keine gemeinsame Währung gibt, treiben Wechselkurse und Kreditkosten die Entwicklung innovativer Produkte voran. Die Optimierung der Zinssätze wird mehr Kredite für die Expansion fördern. Finanzinstitute sollten diese Wachstumsphase nutzen und gleichzeitig die Risiken überschaubar halten“, sagt Yip Ly.

Laut António Soares steht Europa außerhalb der Eurozone vor ähnlichen Problemen. „Während Westeuropa von der gemeinsamen Währung profitiert, stehen andere Länder außerhalb des Euroraums aufgrund unterschiedlicher Währungen und des wachsenden Bedarfs an offenen und integrierten grenzüberschreitenden Zahlungen weiterhin vor Herausforderungen. Die Einführung digitaler Zentralbankwährungen ist ein weiteres Beispiel dafür, wie der Euroraum von Skaleneffekten profitiert, während kleinere Länder außerhalb des Euroraums mit einem komplexeren Szenario konfrontiert sind, das auch mit ihrer begrenzten Finanzkraft zusammenhängt“.

Der Erfolg liegt in der Zusammenarbeit

António Soares und Yip Ly sind sich einig, dass diese Themen bei Veranstaltungen wie der Sibos zwar immer wieder auf der Tagesordnung stehen, aber aufgrund der rasanten Entwicklungen der letzten Jahre nach wie vor von großer Bedeutung sind. Der Finanzsektor befindet sich an einem Scheideweg, angetrieben durch den rasanten digitalen Wandel der globalen Gesellschaft. Mehr denn je ist die Zusammenarbeit innerhalb der Branche von entscheidender Bedeutung, um ein starkes und integratives Finanzökosystem zu schaffen. Finanzinstitute sollten diese Veränderungen steuern, aber vor allem die sich bietenden Chancen nutzen. Sie sollten Partnerschaften mit erfahrenen Marktteilnehmern im Zahlungsverkehr anstreben, um an der Spitze der digitalen Innovation zu bleiben.

Treffen Sie uns auf der Sibos in Peking

Yip Ly und António Soares sowie weitere Worldline Experten werden auf der Sibos 2024 vertreten sein und stehen für Gespräche gerne zur Verfügung. Um einen Termin zu vereinbaren oder weitere Informationen über die Sibos 2024 und die Teilnahme von Worldline zu erhalten, besuchen Sie bitte unsere Sibos 2024 Website.